MANIFESTAZIONE DI INTERESSE, FARO COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A.

FARO COMPAGNIA DI ASSICURAZIONI E RIASSICURAZIONI S.P.A.

in liquidazione coatta amministrativa

 INVITO ALLA PRESENTAZIONE DI UNA MANIFESTAZIONE DI INTERESSE ALL’INTERVENTO NELLA PROCEDURA IN QUALITA’ DI ASSUNTORE DEL CONCORDATO

 PREMESSO CHE

• Con D.M. 28 luglio 2011 il Ministro dello Sviluppo Economico ha disposto, su proposta dell’Isvap, la revoca dell’autorizzazione all’esercizio delle attività in tutti rami e la sottoposizione di Faro Compagnia di Assicurazioni e Riassicurazioni s.p.a. a liquidazione coatta amministrativa ai sensi dell’art. 245 d.lgs. 7 settembre 2005, n. 209 (“Codice delle Assicurazioni”);

• Faro Compagnia di Assicurazioni e Riassicurazioni s.p.a. in liquidazione coatta amministrativa (“Faro” o “Procedura”) ha ricevuto una manifestazione di interesse non vincolante, da parte di un terzo, all’intervento nella procedura di liquidazione coatta amministrativa in qualità di assuntore del concordato ai sensi dell’art. 262, d.lgs. 7 settembre 2005, n. 209;

• L’esposizione dello stato passivo di Faro per indennizzi assicurativi risulta prevalentemente concentrata nei rischi da responsabilità civile medica ammessi in stato passivo, secondo le attuali evidenze, per un importo pari ad € 39.967.196,83 in via definitiva ed € 957.896.644,56 in via condizionata, ai sensi dell’art. 96, 2° comma, n. 1, l.f., oltre ad € 23.704.861,93 in via definitiva ed € 113.854.568,47 in via condizionata per rischi relativi ad altri rami danni (diversi da r.c. auto) e ad ulteriori accantonamenti per tardive ed opposizioni pendenti;

• Per quanto concerne l’attivo della Procedura e per ogni ulteriore informazione le parti interessate possono consultare l’informativa ai creditori ai sensi dell’art. 23 Reg. IVASS 17 dicembre 2013, n.4, pubblicata nel Bollettino dell’IVASS;

• Nel contesto della riferita manifestazione di interesse non vincolante il commissario liquidatore ha deciso di avviare un processo competitivo inteso alla sollecitazione di eventuali ulteriori manifestazioni di interesse all’intervento nella procedura in qualità di assuntore del concordato, riservato a soggetti di comprovata solidità patrimoniale e che corredino il programma con la previsione di una struttura organizzativa e professionale in possesso di competenze specifiche nel settore dell’assicurazione medica che possa essere di ausilio agli enti assicurati nella gestione e nella definizione dei sinistri.

TUTTO CIÒ PREMESSO

Faro invita le parti interessate a presentare una manifestazione di interesse per partecipare al processo competitivo di individuazione del soggetto che interverrà nella procedura di liquidazione coatta amministrativa in qualità di assuntore del concordato.

Il procedimento sarà strutturato nelle seguenti fasi:

• Fase preliminare. I soggetti che fossero interessati a partecipare al procedimento dovranno inviare una manifestazione di interesse scritta entro il 30 maggio 2018 nella quale, in particolare, dovranno altresì dichiarare di accettare i termini di cui al presente invito (“Invito”) e sottoscrivere successivamente un impegno di riservatezza nei confronti di Faro; il testo di tale impegno sarà inviato dalla Procedura ai soggetti interessati, a seguito del ricevimento della suddetta manifestazione di interesse;

• Fase di pre-selezione. Successivamente alla sottoscrizione dell’impegno di riservatezza Faro trasmetterà ai soggetti interessati alcune informazioni sulla base delle quali sarà richiesto agli stessi di formulare un’offerta vincolante entro il 9 luglio 2018. La valutazione – e successiva selezione – dei soggetti che saranno ammessi alla successiva fase di negoziazione (non in esclusiva), verrà effettuata sulla base di diversi criteri, tra cui, a mero titolo esemplificativo: le percentuali offerte ai creditori, la solidità patrimoniale del prospettato assuntore, la capacità di intervenire nella procedura in qualità di assuntore nei tempi previsti e di perfezionare l’operazione anche tenendo conto delle autorizzazioni necessarie; la struttura organizzativa e professionale dotata di specifiche competenze tecnico-assicurative nel settore della responsabilità civile medica, che possa essere di ausilio agli enti assicurati (strutture pubbliche e case di cura private) nella gestione e nella definizione dei sinistri, nonché nel processo di smontamento delle riserve e nel correlativo pagamento della percentuale offerta ai creditori; la finalizzazione di precedenti analoghe operazioni in campo assicurativo, tale da corroborare la capacità tecnica di gestione delle passività;

• Fase di negoziazione e selezione. Con i soggetti che dovessero essere ammessi a tale fase Faro potrà decidere a propria discrezione di avviare una fase di negoziazione, non in esclusiva, per un periodo determinato dalla Procedura, per definire al meglio i contenuti delle offerte vincolanti presentate. Il completamento dell’operazione sarà comunque soggetto all’autorizzazione ed ai pareri prescritti dall’art. 262 del Codice delle Assicurazioni.

Le manifestazioni di interesse dovranno essere inviate a Faro a mezzo PEC all’indirizzo farolca@pec.faroass.it, oppure a mezzo corriere/raccomandata a/r all’indirizzo piazza Piccapietra 73/1 16121 Genova – c.a. Commissario Liquidatore. Secondo le modalità sopra descritte, le manifestazioni di interesse dovranno pervenire entro e non oltre le ore 16.00 CET del 30 maggio 2018, unitamente ad ogni utile informazione che ne consenta la valutazione al fine di avviare l’eventuale partecipazione alla fase di negoziazione e selezione, includendo in particolare la seguente documentazione ed informativa:

1. Le informazioni necessarie alla compiuta identificazione del soggetto interessato;

2. L’indicazione dei recapiti presso i quali il soggetto che manifesta interesse intende ricevere ogni comunicazione relativa al procedimento competitivo, ivi incluso un indirizzo di fax e posta elettronica;

3. Un’attestazione circa la piena conoscenza, anche all’esito di valutazioni effettuate con i propri consulenti, delle disposizioni legislative e regolamentari applicabili ai fini dell’intervento nella procedura in qualità di assuntore;

4. La capacità patrimoniale idonea a garantire il corretto e puntuale adempimento del concordato;

5. Ogni informazione utile a dare evidenza dell’attività svolta dal soggetto che manifesta interesse e della sua capacità di intervenire nella procedura in qualità di assuntore dei passivi assicurativi e non tecnici di Faro.

Nel procedimento competitivo Faro si riserva di farsi assistere per le pertinenti valutazioni attuariali e di congruità delle offerte presentate da apposito advisor in corso di selezione.

Ciascun potenziale interessato sosterrà i costi relativi alla propria partecipazione al procedimento competitivo ivi inclusi gli onorari ed il rimborso spese in favore dei propri consulenti legali e finanziari. La pubblicazione del presente Invito, nonché la ricezione di manifestazioni di interesse e/o di offerte vincolanti da parte di Faro, non comportano alcun obbligo o impegno di Faro e del suo commissario a dar corso al procedimento competitivo, né a proseguire lo stesso, né a qualsivoglia ulteriore obbligo nei confronti di soggetti che manifesteranno interesse e/o futuri offerenti.

Faro si riserva la facoltà di recedere, in qualsiasi momento, dal procedimento competitivo o di sospenderne, interromperne e/o modificarne i termini e le condizioni (in qualsiasi fase dello stesso), senza che i soggetti che hanno manifestato interesse e/o gli offerenti possano avanzare nei confronti di Faro alcuna pretesa a titolo di rimborso, risarcimento e/o di indennizzo, né ad alcun titolo, anche relativamente ai costi sostenuti per la partecipazione al procedimento.

Il presente Invito non costituisce un invito ad offrire, né un’offerta al pubblico ai sensi dell’art. 1336 cod. civ., né un’offerta al pubblico ai sensi degli artt. 94 e segg. del d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58.

Il presente Invito è regolato dalla legge italiana.

Per ogni controversia relativa al, e/o derivante dal, presente Invito sarà competente in via esclusiva il Tribunale di Genova.

Il Commissario Liquidatore

Avv. Andrea Grosso